Para Instituciones Financieras

1.

Resumen ejecutivo

Una descripción concisa del proceso y los conocimientos clave.

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2.

Producto de conocimiento

Evidencia y estudios de caso de más de 20 iniciativas de banca para pymes, que muestran qué impulsa el éxito.

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3.

Guía de herramientas

Un manual práctico que describe cómo funciona cada herramienta y cuándo usarla.

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4.

Caja de herramientas

Un conjunto de 8 herramientas y recursos para bancos y financiadores que pueden utilizarse de forma secuencial o independiente para apoyar la investigación y el diagnóstico de la banca para pymes, la fase piloto y la implementación.

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1. Herramienta de evaluación de mercado

Preguntas clave respondidas

¿Cómo es el mercado?

Descripción

Modelo basado en Excel para ayudar a los actores a identificar mercados de alto potencial para la expansión de la banca para pymes, basado en factores habilitadores y restricciones

2. Herramienta de dimensionamiento de mercado

Preguntas clave respondidas

¿Cuál es la oportunidad general?

Descripción

Modelo basado en Excel para estimar el tamaño del mercado de pymes por tipo de empresa (por ejemplo, micro, pequeña, mediana) y género. Predice el número de empresas, necesidades financieras y potencial de ingresos.

3. Herramienta de selección y priorización de socios

Preguntas clave respondidas

¿Qué bancos tienen incentivos internos para establecerse en estos mercados?

Descripción

Herramienta basada en Excel para la evaluación y selección de socios para ayudar a los financiadores de asistencia técnica a evaluar y priorizar bancos alineados estratégicamente para ofrecer programas de banca para pymes.

4. Herramienta de diagnóstico bancario

Preguntas clave respondidas

¿Qué deben hacer estos bancos para crear una fuerte propuesta de valor para pymes?

Descripción

Plantilla basada en Excel para ayudar a los financiadores y bancos a evaluar las capacidades existentes y las brechas que deben abordarse para ofrecer una propuesta de valor alineada con las pymes.

5. Herramienta de segmentación

Preguntas clave respondidas

¿Cuáles son los segmentos clave? ¿Cómo difieren sus necesidades?

Descripción

Dos herramientas basadas en Excel para segmentar las pymes en grupos de alto, moderado y bajo crecimiento según sus características empresariales, desafíos y necesidades de apoyo.

6. Introducción a la gestión de riesgos de crédito

Preguntas clave respondidas

¿Qué deben hacer estos bancos para crear una fuerte propuesta de valor para pymes?

Descripción

Documento en PDF que destaca los principales riesgos de crédito internos que enfrentan los bancos en la banca para pymes, junto con estrategias de mitigación y el papel potencial de la asistencia técnica, con ejemplos del mundo real.

7. Plantilla de estudio de caso

Preguntas clave respondidas

¿Cómo sabrán estos bancos si están teniendo éxito? ¿Y cómo puedo comunicar los resultados?

Descripción

Plantilla de PowerPoint editable para ayudar a los financiadores de asistencia técnica a presentar sus esfuerzos en la banca para pymes, destacando resultados y aprendizajes del programa.

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Los bancos han enfrentado durante mucho tiempo la paradoja de las pymes: una gran oportunidad, pero un segmento mal comprendido. Esta caja de herramientas ayuda a diagnosticar dónde se encuentra y qué hacer a continuación, pasando del crédito a un apoyo integral al cliente.

Alto ejecutivo de banca pyme, América Latina

Detalles de las herramientas

Herramientas Descripción Preguntas clave respondidas
1. Herramienta de evaluación de mercado Modelo basado en Excel para ayudar a los actores a identificar mercados de alto potencial para la expansión de la banca para pymes, basado en factores habilitadores y restricciones ¿Cómo es el mercado?
2. Herramienta de dimensionamiento de mercado Modelo basado en Excel para estimar el tamaño del mercado de pymes por tipo de empresa (por ejemplo, micro, pequeña, mediana) y género. Predice el número de empresas, necesidades financieras y potencial de ingresos. ¿Cuál es la oportunidad general?
3. Caso de negocio Modelo de Excel que proyecta la rentabilidad del financiamiento pyme con supuestos personalizados. Incluye insumos de costos e ingresos, análisis de escenarios y ejemplos de resultados. ¿Qué segmento pyme resulta atractivo desde una perspectiva de escala y retorno (ROI)?
4. Herramienta de diagnóstico bancario Plantilla basada en Excel para ayudar a los financiadores y bancos a evaluar las capacidades existentes y las brechas que deben abordarse para ofrecer una propuesta de valor alineada con las pymes. ¿Qué deben hacer estos bancos para crear una fuerte propuesta de valor para pymes?
5. Herramienta de segmentación Panorama conceptual en PDF que ofrece un proceso estructurado para identificar perfiles pyme diferenciados según las características del negocio, los comportamientos y las necesidades financieras, con referencia a dos herramientas externas de segmentación en Excel. ¿Cuáles son los segmentos clave? ¿Cómo difieren sus necesidades?
6. Herramientas de evaluación de necesidades empresariales Plantilla en Excel que ayuda a los PSF a realizar investigación de mercado cualitativa con pymes para identificar eficazmente el comportamiento financiero, las necesidades y las oportunidades de servicios no financieros y de mercado. ¿Cuáles son las necesidades financieras y no financieras insatisfechas de las pymes? ¿De qué maneras pueden los PSF atenderlas mejor?
7. Manual introductorio de gestión de riesgos de crédito Documento en PDF que destaca los principales riesgos de crédito internos que enfrentan los bancos en la banca para pymes, junto con estrategias de mitigación y el papel potencial de la asistencia técnica, con ejemplos del mundo real. ¿Qué hace que el riesgo de crédito pyme sea difícil de evaluar? ¿Cómo pueden los PSF fortalecer sus procesos de gestión del riesgo de crédito?
8. Tablero de desempeño bancario Tablero de Tableau para monitorear el desempeño de la banca pyme por segmento, región y rol. Incluye KPI de alcance, calidad de la cartera, rentabilidad e inclusión de género ¿Está la organización alcanzando su máximo potencial? ¿Qué adaptaciones se necesitan para ampliar la participación de mercado?