Pour les bailleurs ou prestataires d’assistance technique

1.

Résumé exécutif

Un aperçu concis du processus et des principaux enseignements.

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2.

Produit de connaissance

Preuves et études de cas de plus de 20 initiatives de banque aux PME, montrant les facteurs de réussite.

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3.

Guide de la boîte à outils

Manuel pratique décrivant comment chaque outil fonctionne et quand l’utiliser.

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4.

Boîte à outils

Un ensemble de 7 outils et ressources pour banques et bailleurs, utilisables de manière séquentielle ou indépendante pour soutenir la recherche et le diagnostic, le pilote et l’affinage, et le déploiement de la banque aux PME.

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1. Outil d’évaluation du marché

Questions clés répondues

À quoi ressemble le marché ?

Description

Modèle basé sur Excel pour aider les acteurs à identifier les marchés à fort potentiel pour l’expansion de la banque aux PME, basé sur les principaux facteurs habilitants et contraintes.

2. Outil de dimensionnement du marché

Questions clés répondues

Quelle est l’opportunité globale ?

Description

Modèle basé sur Excel pour estimer la taille du marché des PME par type d’entreprise (par ex., micro, petite, moyenne) et sexe. Prédit l’effectif, les besoins financiers et le potentiel de revenus.

3. Outil de sélection et de priorisation des partenaires

Questions clés répondues

Quelles banques sont incitées en interne à s’implanter sur ces marchés ?

Description

Outil Excel d’évaluation de partenaires pour aider les bailleurs d’assistance technique à sélectionner et prioriser des banques alignées stratégiquement pour déployer des programmes de banque aux PME.

4. Outil de diagnostic bancaire

Questions clés répondues

Que doivent faire ces banques pour créer une proposition de valeur solide pour les PME ?

Description

Modèle Excel pour aider les bailleurs et les banques à évaluer les capacités existantes et les lacunes à combler afin d’offrir une proposition de valeur alignée sur les PME.

5. Outil de segmentation

Questions clés répondues

Quels sont les segments clés ? En quoi leurs besoins diffèrent-ils ?

Description

Deux outils Excel pour segmenter les PME en groupes à forte, moyenne et faible croissance selon caractéristiques commerciales, défis et besoins de soutien.

6. Introduction à la gestion des risques de crédit

Questions clés répondues

Que doivent faire ces banques pour créer une proposition de valeur solide pour les PME ?

Description

PDF mettant en évidence les principaux risques internes de crédit auxquels les banques sont confrontées dans la banque aux PME, ainsi que les stratégies d’atténuation et le rôle potentiel de l’assistance technique, illustré par exemples concrets.

7. Modèle d’étude de cas

Questions clés répondues

Comment ces banques sauront-elles si elles réussissent ? Et comment puis-je communiquer les résultats ?

Description

Modèle PowerPoint modifiable pour aider les bailleurs d’assistance technique à présenter leurs efforts dans la banque aux PME, mettant en évidence résultats et leçons apprises.

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Il est impressionnant de voir combien ce cadre est adaptable. Il pourrait même être étendu à des marchés fragiles où la technologie, la gestion des risques et la maturité institutionnelle sont à différents stades.

Responsable de programme, États fragiles, institution de financement du développement

Détails des outils

Outils Description Questions clés répondues
1. Outil d’évaluation du marché Modèle basé sur Excel pour aider les acteurs à identifier les marchés à fort potentiel pour l’expansion de la banque aux PME, basé sur les principaux facteurs habilitants et contraintes. À quoi ressemble le marché ?
2. Outil de dimensionnement du marché Modèle basé sur Excel pour estimer la taille du marché des PME par type d’entreprise (par ex., micro, petite, moyenne) et sexe. Prédit l’effectif, les besoins financiers et le potentiel de revenus. Quelle est l’opportunité globale ?
3. Outil de sélection et de priorisation des partenaires Outil Excel d’évaluation de partenaires pour aider les bailleurs d’assistance technique à sélectionner et prioriser des banques alignées stratégiquement pour déployer des programmes de banque aux PME. Quelles banques sont incitées en interne à s’implanter sur ces marchés ?
4. Outil de diagnostic bancaire Modèle Excel pour aider les bailleurs et les banques à évaluer les capacités existantes et les lacunes à combler afin d’offrir une proposition de valeur alignée sur les PME. Que doivent faire ces banques pour créer une proposition de valeur solide pour les PME ?
5. Outil de segmentation Présentation conceptuelle PDF proposant un processus structuré pour identifier des profils de PME distincts selon les caractéristiques, les comportements et les besoins financiers des entreprises, avec référence à deux outils de segmentation Excel externes. Quels sont les segments clés ? En quoi leurs besoins diffèrent-ils ?
6. Introduction à la gestion des risques de crédit PDF mettant en évidence les principaux risques internes de crédit auxquels les banques sont confrontées dans la banque aux PME, ainsi que les stratégies d’atténuation et le rôle potentiel de l’assistance technique, illustré par exemples concrets. Pourquoi le risque de crédit des PME est-il difficile à évaluer ? Comment les prestataires de services financiers peuvent-ils renforcer leurs processus de gestion du risque de crédit ?
7. Modèle d’étude de cas Modèle PowerPoint modifiable pour aider les bailleurs d’assistance technique à présenter leurs efforts dans la banque aux PME, mettant en évidence résultats et leçons apprises. Comment ces banques sauront-elles si elles réussissent ? Et comment puis-je communiquer les résultats ?